四、中国的洗钱和反洗钱状况
中国随着改革、开放政策的进一步深入贯彻，证券、银行机构的社会作用越来越大，但其风险也随之增加。由于我曾作为英国政府的犯罪研究专家组成员，在香港工作多年，我发现中国大陆及香港的洗钱犯罪活动也是比较猖獗的，它涉及伪造货币，销售伪造的货币、伪造及销售伪造的有价证券、毒品制造及贩卖，贪污贿赂等多种犯罪所得，拿到国外去洗。大量海外华侨的存在固然对中国吸引国外技术和投资提供了便利，但同时也给内地犯罪所得进行洗钱提供了广泛的地下渠道、银行和完备的交易系统。它成了比世界上其它许多国家的洗钱犯罪更为便利的条件。而且，中国洗钱方式还兼有发达国家及发展中国家中洗钱犯罪的不同特点，前者如将洗钱所得的非法收入再投资、进行再生产，它被称为“企业型犯罪”(Crime of Enterprise-Type)。中国在近六、七年来，洗钱犯罪很多已采用这种方式进行，不再需要将“脏钱”送到国外去洗了。后者是把赃钱转移到国外去，使其合法化，则象许多发展中国家那样采用“资金飞境”(Fly- Capital)的办法，过去是、现在是、将来仍然会是最主要的洗钱方法。因为它是最保险的诡秘手段，可以防止在国内暴露而受追诉和惩罚。一般是将各种犯罪所得金钱，仅用一张纸片送至香港、新加坡等国的地下银行，通过走私途径将其送出国境，然后在国外托人或亲往兑取巨额现金。
由于中国的洗钱情况与任何其它国家皆不相同，因此中国不仅亟需反洗钱法，而且它必须符合中国的特点。国外这方面法律制定得再好，在中国执行起来都将十分困难，因为中国的洗钱犯罪不仅也很严重，而且更为复杂。我们已经看到，中国大陆1997年新
刑法第
191条对单位及自然人的几种主要洗钱犯罪形式已作了相应规定。但可以预料，执行起来仍将会遇到许多问题。因此，作为国际社会的主要成员之一，中国既要预防和惩治国内的洗钱犯罪，同时也需要与其它国家一起，共同预防和打击世界范围的洗钱犯罪。
(作者单位/英国伦敦大学)
我是专门研究金融犯罪和贪污贿赂犯罪的，今天我想谈谈这些犯罪中的一个热点问题：“洗钱犯罪的控制和预防”。
一、洗钱犯罪的特点及其危害
所谓洗钱(Money Laundering)犯罪，是指“将脏钱洗净”或“将钱漂白”，使犯罪所得的收益得以隐瞒和伪装，使之具有表面的合法性，从而逃避法律制裁。它与传统犯罪形式相比，可以说是一种新型的企业型犯罪，特别是随着现代高科技的发展，洗钱犯罪亦日趋纷繁复杂，主要体现在以下几方面：
