三、2010 年案件防控工作意见
今年是实施“十一五”规划的最后一年，也是应对国际金融危机的关键之年。为切实提升上海银行业金融机构案防能力，真正建立起案件防控的长效机制，有效控制案件风险。2010年我局案防工作的总体思路是：认真贯彻落实银监会工作会议精神，继续以科学发展观指导上海银行业案件防控工作，努力以发展方式的转变促进案件防控性工作的深化，着力提升案防工作的针对性有效性。重基础、健制度、抓预防、强执行，在确保案件数量和涉案金额不超过2009 年水平的基础上，实现案件数量和涉案金额的“双降”。
（一）强化案防工作组织领导
银行业机构是案件防控的第一责任人。各分行要认真落实银监会去年印发的《关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作通知》的要求，正确处理好发展与风险，业绩与安全，速度与效率的关系，重视业绩指标考核的导向作用，制定科学合理的发展目标。对所辖机构发生的案件承担领导责任。各级行主要负责人要对案防工作负总责，分管领导分工负责，部门领导具体负责。各级行长作为所辖范围案件防控的第一责任人，要切实负起责任，组织制定年度案件防控计划，做到亲自部署安排、亲自组织检查、亲自督办落实，真正提升管辖范围内案件防控的能力。
各分行要设立或指定相对独立的案件防控工作部门或工作人员，明确对应的案防管理部门和专职人员，负责案防相关工作。要加大对案防工作的投入和支持力度，在人力、技术、考核等方面向案防体系倾斜，在2010年底前配足与本行业务发展相适应的合规、内审人员。
（二）不断夯实案防工作基础
各分行要按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度流程的科学性、严密性、完整性及可操作性进行梳理和再评价，查找案防关键环节，明确案防措施。
一是制定和完善案件防控各项制度。各分行要建立责任机制、教育机制、防控机制、预警机制、风险排查、快速处理、案件报告、分析通报、奖励惩处等机制。每年对现有内控制度进行一次梳理，对覆盖各类业务、各个风险环节的规章制度按年进行回顾检查，真正建立起业务操作前中后台分离、各岗位间职责边界明确、衔接流畅、有效制约的业务流程。要根据业务发展变化、新业务新产品推出和管理制度执行的实际效果，做好制度、流程的后评价工作，及时补充、修订和完善。健全案件风险排查、整纠查改制度、案件应急处置制度、案件报送制度、案件责任追究和员工违法违规行为处罚办法。
二是建立案件防控承诺制度，明确案件防控岗位责任。各分行要全面落实案件防控责任制，层层签订案防责任书。按照“纵向到底、横向到边”的原则，明确一线从业人员、业务管理部门和监督检查部门的案件防控责任，实现前台业务条线、中台风险管理部门、后台监督检查部门相互配合、相互制衡，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案防工作机制。案防目标责任书必须明确具体的责任目标、责任内容和责任追究。将责任目标和内容完成情况与单位及个人的年度绩效相挂钩，对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决。
